אייל לפידות קיצץ את התשלומים לחברה הנכדה קסם
מנכ"ל הפניקס קבע תשלום קבוע של 2.5 מיליון שקל לשנה - עד כה זכתה קסם לדמי ניהול של עד 0.2% מסך הנכסים - הסדר שיכול היה להגיע ל-14 מיליון שקל. קסם מספקת את תעודות הסל לביטוחי המנהלים של הפניקס
מנכ"ל הפניקס אייל לפידות, חותך את דמי הניהול שהוא משלם לחברה הנכדה, קסם, על תעודות הסל שהיא מספקת למסלולי ביטוחי המנהלים של הפניקס (מסלולים העובדים בשיטת הפניקס, של השקעה מבוססת מדדים).
מדובר בהסכם שנחתם בשנת 2009, במסגרתו סוכם כי קסם תספק להפניקס את תעודות הסל לביטוחי המנהלים של הפניקס. זאת במסגרת המסלול שבו מציעה הפניקס ללקוחות ניהול חיסכון פנסיוני מותאם סיכון (שבו רמת הסיכון יורדת בהתאם לגיל החוסך) ומבוסס על השקעה אך ורק בתעודות סל.
על פי ההסכם משנת 2009, דמי הניהול שקיבלה קסם עבור התעודות נעו בין 0.1%-0.2% מסך הנכסים המנוהלים בשיטת הפניקס. כיום מנוהלים בשיטת הפניקס כ-3.6 מיליארד שקל, כך שמדובר היה בדמי ניהול שנעו בין 3.6-7.2 מיליון שקל בשנה לקסם. במסגרת ההסכם אף התחייבה הפניקס לבלעדיות לקסם, כך שכל מסלולי ביטוחי המנהלים העוקבים אחר מדדים של ני"ע בישראל מנוהלים על ידי החברה הנכדה בלבד.
כעת, פותח לפידות את ההסכם מול קסם באופן שדמי הניהול שישולמו לקסם יהיו קבועים (ללא קשר להיקף הנכסים המנוהל בשיטת הפניקס) ויעמדו על 2.5 מיליון שקל בשנה עד לתקרת נכסים של 7 מיליארד שקל. במידה שהיקף הנכסים יהיה גבוה יותר, יוחלט בין הפניקס לקסם על גובה העדכון של התשלום.
מדובר בהפחתה של לפחות כ-30% מהכנסות קסם מההתקשרות עד כה, שעמדה כאמור על לפחות 3.6 מיליון שקל לשנה. במידה שהיקף הפעילות יגדל עד לתקרה של 7 מיליארד שקל, הפגיעה היא משמעותית עוד יותר, שכן על פי ההסכם הקודם היתה קסם צפויה לקבל במקרה כזה תשלום של לפחות 7 מיליון שקל בשנה, מול הסכום בהסכם החדש, העומד כאמור על 2.5 מיליון שקל - ירידה פוטנציאלית של 64% בהכנסות.
בהפניקס מסבירים את השינוי בתנאי ההסכם בהתאמה "לתנאים השוררים כיום בשוק ולהצעות מתחרות שהתקבלו בהפניקס למתן השירותים" – כלומר, חברות תעודות הסל המתחרות הציעו להפניקס את השירות בתנאים מיטיבים יותר מאלו של ההסכם הנוכחי. תנאי ההסכם החדש יחולו בשלוש השנים הקרובות.
בבית ההשקעות אקסלנס, חברת הבת של הפניקס המחזיקה בקסם נמצא כי העסקה החדשה עדין אטרקטיבית לקסם. דירקטוריון אקסלנס קבע כי "גם במנגנון התמורה החדש, העסקה רווחית לחברה וגם בתמורה המופחתת היא כדאית, סינרגטית וממנפת יכולות ותשתיות קיימות של קסם". עוד נקבע כי "נקצבה תקופה של שלוש שנים להסכם וסך נכסים מקסימאלי כדי לאפשר בחינה מחודשת בחלוף התקופה או במועד שינוי מהותי בהיקף הנכסים המנוהלים".
