כלל פיננסים עבר להפסד של 21.3 מיליון שקל: ההכנסות ירדו ב-20% ברבעון השני
מהדו"חות עולה כי המפקח על הביטוח עודד שריג דורש מכלל ביטוח לעמוד על זכותה לפרוע הלוואה שהעניקה לחברה האחות כלל פיננסים
בית ההשקעות כלל פיננסים דיווח היום (ה') על מעבר להפסד של 21.3 מיליון שקל ברבעון השני לעומת רווח של 10.9 מיליון שקל ברבעון המקביל אשתקד, ולעומת רווח של 2.5 מיליון שקל ברבעון הראשון של השנה.
הירידה במחזורי המסחר בבורסה בתל אביב והתחרות מול הבנקים פגעו בהכנסות בית ההשקעות שירדו ב-20% והסתכמו ב-70.3 מיליון שקל ברבעון השני, לעומת הכנסות של 88.4 מיליון שקל ברבעון המקביל אשתקד. עיקר הירידה בהכנסות מוסברת כתוצאה מירידה בהכנסות מעמלות קנייה ומכירה בשל השחיקה בשעורי העמלות הנגבים מהלקוחות.
לפי בית ההשקעות ניכר כי במחצית הראשונה של 2012 מחזורי המסחר בבורסה היו נמוכים מאד יחסית בהשוואה ל-2011. זאת, בצל חוסר השתתפות הזרים בשוק, בין היתר, על רקע השתייכות ישראל למדינות ה-OECD ולא לקבוצות המדינות המתפתחות.
שווי תיקי השקעות המנוהלים ירד ל-9.5 מיליארד שקל, לעומת 9.8 מיליארד שקל ברבעון האשון של השנה. שווי נכסי קרנות הנאמנות המנוהלים בקבוצה טיפס במעט ל-9.3 מיליארד דולר, לעומת 9.2 מיליארד שקל ברבען הראשון של השנה.
בשנים האחרונות הקרנות הכספות מתאפיינות ברמות נמוכות של דמי ניהול ביחס לדמי הניהול בקרנות המסורתיות. במחצית הראשונה של 2012 ניתן היה להבחין בעלייה של חלק מקרנות אג"ח מקומי על חשבון הקרנות הכספיות. זאת, בניגוד ל-2011 בה התחזקו הקרנות הכספיות על חשבון הקרנות המסורתיות.
בתוך כך, צעדי ההתייעלות בהם נקט בית ההשקעות, בעיקר ביחידות המטה, חסכו לו 7 מליון שקל במחצית 2012.
שריג דורש מכלל ביטוח לעמוד על זכותה
עוד עולה מהדוחות כי המפקח על הביטוח במשרד האוצר, פרופ' עודד שריג, הודיע לכלל ביטוח כי הוא עשוי לדרוש ממנה לעמוד על זכותה לפרוע הלוואה שהעניקה לחברה האחות כלל פיננסים. ב-17 ביוני שיגר המפקח שריג מכתב לכלל ביטוח, המנוהלת על ידי שי טלמון, והבהיר לה כי היא נדרשת שתהיה לה זכות להעמדה לפירעון ההלוואה שהעניקה לחברה האחות כלל פיננסים, זאת במקרה שדירוג כלל פיננסים ירד מתחת ל-BBB מינוס, וזאת בהתאם להסכם ההלוואה. יתרת ההלוואה עומדת היום על כ-161 מיליון שקל.
עוד כתב שריג במכתב כי הוא שומר לעצמו את הזכות להורות לכלל ביטוח להפעיל את זכותה לדרוש פירעון מיידי גם אם תחליט לא לעשות כן מסיבותיה שלה. שריג דרש מכלל ביטוח להודיע לו על ירידת דירוג אם תתרחש ועל האופן בו מתכוונת כלל ביטוח לעקוב אחר מצב ההלוואה שהעניקה. דירוג האג"ח של כלל פיננסים עומד היום על ידי חברת מעלות S&P על +BBB עם תחזית דירוג שלילית. שריג דואג כמובן ליציבות הפיננסית של כלל ביטוח בהיותה חברת ביטוח תחת פיקוחו.
מדובר בהלוואה שכלל ביטוח העניקה לכלל פיננסים ב-2006 בהיקף של 260 מיליון שקל לצורך רכישת קרנות הנאמנות של בנק דיסקונט. ההלוואה נושאת ריבית שנתית של 5.5%. ביולי 2010 פרעה כלל פיננסים 98 מיליון שקל מתוך ההלוואה וביוני 2011 פרעה בפירעון מוקדם עוד 40 מיליון שקל מההלוואה.
