גדי ארזי מהבנק הבינלאומי: "לשחות בים המוצרים והאפשרויות"
ארזי מתהדר ברקורד של 17 שנות ייעוץ, ומאמין שהאתגר בתפקיד הוא לתפור את החליפה הטובה ביותר מתוך מגוון המכשירים והאפיקים
דינמיות, סיפוק ועניין - זו השלישייה שאחראית, לדברי גדי ארזי, למשיכה הגדולה שלו לשוק ההון. ההבחנה הזו מתבססת על 17 שנים שצבר ארזי, מנהל מחלקת בנקאות פרטית בסניף הראשי של הבנק הבינלאומי בחיפה, בתחום ייעוץ ההשקעות.
"האתגר הגדול שלך כיועץ הוא היכולת 'לשחות' היטב בתוך אוקיינוס ענק של מוצרים שונים ואפשרויות השקעה מגוונות, המתעדכנות ומתחדשות חדשות לבקרים", הוא אומר. "ההתעדכנות המקצועית היא קריטית כדי לתפור לכל לקוח את החליפה שמתאימה במדויק לאופיו, צרכיו ונטיית הסיכון שלו".
מעבר לכך, ארזי מייחס חשיבות רבה גם לכימיה של היועץ עם הלקוחות. "יוצא לי לא פעם לגלות שאני מלווה לקוחות רבים לאורך שנים בתחום הייעוץ. שמתי לב שעם השנים התפקיד הפך להיות מעין משרת אמון עבור הלקוח, ומכאן נגזרים עבורי המחויבות העצומה, האחריות הגדולה והצורך לתכנן את מתווה ההשקעה בצורה המדויקת ביותר עבור הלקוח".
ארזי מעיד על עצמו כי מטבעו הוא אדם אופטימי, אך לגבי השנה הקרובה הוא משדר בעיקר מידה גדולה מאוד של שמרנות בכל הקשור למצבה של הכלכלה המקומית והגלובלית. "גם ההכרזה הצפויה של הרשות הפלסטינית על מדינה וגם, כמובן, המשבר בארצות הברית ובאירופה יכולים בהחלט להיות בעלי השפעה על ישראל. מדובר במצבים שלא נתקלנו בהם בעבר. גלגלי הכלכלה הגלובלית חורקים, ובחלק ממדינות אירופה קיים חוב לאומי אדיר, מה שמגביר את הסיכון בהשקעה במדינות הללו".
משכך, ארזי סבור שאת התיק יש לבנות על בסיס עוגנים כדוגמת אג"ח ממשלתיות וקונצרניות בדירוג גבוה ובמח"מ בינוני. לגבי האפיק המנייתי, ארזי סבור שיש להתרכז במניות של חברות גדולות, המחלקות דיבידנד לאורך זמן, גם כאלה הפועלות בארץ וגם חברות זרות. "באמצעות פיזור גלובלי ניתן להקטין את הסיכון שבהשקעה במדינה אחת בלבד - ישראל". ארזי ממליץ להפנות חלק מהתיק לארה"ב, וכמובן שלא ניתן להתעלם מכלכלות המזרח — בעיקר סין והודו שצומחות בקצבים גבוהים.
כעצת זהב ארזי ממליץ: "בתקופות של תנודתיות כדאי להימנע מריבוי פעולות מיותרות חדשות לבקרים ולהתמיד בהשקעה לאורך זמן".
גדי ארזי (47)
מצב משפחתי: נשוי + 3
תפקיד: מנהל מחלקת בנקאות פרטית בסניף ראשי חיפה של הבנק הבינלאומי
ותק: 17 שנה בתחום הייעוץ
השכלה: תואר ראשון בכלכלה מאוניברסיטת חיפה
