פגוש את היועץ: "תפקיד היועץ - ללחוץ על הבלם"

אילנה כ"ץ

גיל: 43

מצב משפחתי: נשואה + 3

תפקיד: מנהלת מחלקת בנקאות פרטית בסניף דניה של הבנק הבינלאומי

אילנה כ"ץ התחילה את הקריירה הבנקאית שלה כפקידת מט"ח ואשראי בבנק הבינלאומי. לאחר כשנתיים עברה למחלקת השקעות, ושם התאהבה באינטנסיביות ובדינמיות של התחום. "יועץ השקעות חייב להיות מעודכן באופן שוטף בנעשה סביבו. אני לא רואה את עצמי הולכת לישון לפני שאפתח אינטרנט ואתעדכן כיצד נסגרו השווקים באותו היום".

כיום מנהלת כ"ץ את מחלקת הבנקאות הפרטית בסניף הממוקם בשכונת דניה היוקרתית בחיפה. "רוב לקוחותיי הם נושאי משרות בכירות באקדמיה, הייטק ותחום הרפואה, אוכלוסייה הדורשת מקצועיות ושירות ברמה הגבוהה ביותר", מסבירה כ"ץ.

אילנה כ"ץ. "חייבים להיות מעודכנים"צילום: גיל נחושתן

המשבר הגלובלי ב־2008 היה עבור כ"ץ אירוע מכונן בקריירה. "ציבור הלקוחות היה בפאניקה מוחלטת", היא נזכרת. "אחד הלקוחות שלי, ספקולנט באופיו, ראה כיצד תיק ההשקעות שלו הולך ומתכווץ, ופשוט נשבר ורצה למכור הכל ולחזור כשהשוק יתאושש. באותו שלב כבר הייתי יועצת השקעות מנוסה, וידעתי שאי אפשר לתזמן את השוק. המלצתי לו שלא לבצע מכירת חיסול כדי לא לקבל את ההפסד לנצח". בעצתה, ביצע הלקוח רק כמה התאמות לתיק ההשקעות שלו, "בדיעבד, התיקון הגיע מהר מכפי שחשבנו", היא אומרת.

לדברי כ"ץ, "בתקופות של עליות בבורסה, גם ללקוחות סולידיים יש נטייה לקחת סיכונים שלא מתאימים לפרופיל הסיכון הרגיל שלהם. התפקיד שלי כיועצת השקעות הוא ללחוץ במקום הלקוח על הבלם, ולגרום לו להשקיע רק במוצרים שמתאימים לו". ללקוחותיה היא ממליצה לא "לזגזג" ולנסות לתזמן את השוק. "הניסיון לאורך השנים מראה שמי שיושב על תיק מפוזר ומגוון, שההרכב שלו מתאים לו מבחינת רמת סיכון, יצליח להניב תשואה עודפת על פני אפיקים סולידיים לחלוטין".

כ"ץ מאמינה ששוק המניות בישראל יראה עלייה בטווח הבינוני, לנוכח החזרה של המניות למחירים נוחים לרכישה. למשקיע הסולידי היא ממליצה להשקיע 50% באפיק השקלי, מתוכם 15% באג"ח ממשלתיות, 40% באפיק הצמוד ו־10% במניות - מחציתן ישראליות, עם עדיפות לסקטור הבנקאות, ומחציתן זרות בדגש על ארצות הברית וגרמניה.