הפניקס מעלה דמי הניהול לעמיתי קרן הפנסיה עמית

לפני כשבועיים הופתעו עמיתי קרן הפנסיה הוותיקה עמית לקבל מכתב רשמי מחברת הביטוח הפניקס. במכתב, שהגיע לידי "כלכליסט", נמסר לחוסכים בקרן כי החל מינואר 2011 תנוהל עמית על ידי הפניקס.

משמעות הדבר שכל פעילות ההשקעה של כספי הקרן, מכלול הזכויות וההתחייבויות של הקופה לגבי ניהול קרן הפנסיה ונכסיה, וכמובן הזכות לגבות דמי ניהול יעברו לידי הפניקס.

במסגרת המעבר מדווחת הפניקס לעמיתים כי דמי הניהול בקרן יעלו באופן הבא: בשל עמית פעיל ייגבו 7% מההפקדות החודשיות ועוד 0.1% מסך הכספים הצבורים, ואילו בשל עמית מוקפא תגבה הקרן 0.8% מהצבירה השנתית בקרן או סכום של 25 שקל לפי הגבוה עבור כל עמית.

בשל פנסיונר תגבה הקרן דמי ניהול בהיקף של 5% מהפנסיה החודשית המשולמת לו. להבדיל מקרנות פנסיה חדשות שבהן נגבים דמי ניהול מכל עמית בגין ההפקדות האישיות שלו, בקרנות ותיקות גובה הקרן דמי ניהול מסך ההפקדות והצבירות שלה ולא מכל עמית באופן פרטני. בטרם הועבר הניהול של הקרן לידי הפניקס עמדה תקרת דמי הניהול שלה על 5% מהצבירות של הקרן ועל 5% מההפקדות השוטפות.

קרן עמית שהיתה בבעלות העמיתים שלה לא נכללה בקרנות שנכנסו להסדר הפנסיה של הקרנות הגירעוניות ועברו להיות תחת ניהול המדינה, כיוון שלא היתה גירעונית מספיק. לאחר מגעים בין נציגי הקרן והפניקס, שהיתה היחידה מבין חברות הביטוח שהסכימה לרכוש את הקרן, סוכם מנגנון דמי ניהול שאושר על ידי האוצר. מהאוצר נמסר כי "מכירתה של עמית להפניקס היתה הדבר היחיד שיכול להציל אותה ולא היה מנוס מהעלאת דמי הניהול".

הפניקס מסרה בתגובה כי "התוספת בדמי הניהול היא בגין התחייבות ארוכת טווח של הפניקס לתת לקרן שירותי ניהול, דבר שלא היה קיים מ־1993 ועד היום. העלאת דמי הניהול נבחנה על ידי נציגות העמיתים, גם מול חברות אחרות, ועל ידי משרד האוצר, ונמצאה ראויה והוגנת. דירקטוריון עמית בחן את התנאים, לרבות מול הצעות של חברות מנהלות אחרות בארץ של קרנות ותיקות. גם בדיקה זו העלתה שדמי הניהול הצפויים הנם נמוכים יחסית למקובל בשוק הקרנות הוותיקות המאוזנות, אף שהקרן אינה גדולה בהיקף נכסיה".