פרסום ראשון - רשות ניירות ערך ערכה בדיקה בסניפי בנק הפועלים
ככל הנראה מדובר בבדיקה שגרתית כחלק ממערך הבדיקות שעורכת הרשות במערך הייעוץ של כלל הבנקים. מבנק הפועלים נמסר בתגובה: "איננו מגיבים על קשרינו עם הרשות"
רשות ניירות ערך ערכה בימים האחרונים בדיקה של מערך ייעוץ ההשקעות בסניפי בנק הפועלים, כך נודע ל"כלכליסט".
במסגרת הפיקוח השוטף על מערך הייעוץ בבנקים, נוהגת רשות ניירות ערך לבצע ביקורות שוטפות בסניפים, ובכלל זה ביקורות שטח. במסגרת זו ביצעו אנשי הרשות לאחרונה ביקורת מסוג זה גם בסניפי בנק הפועלים. מבנק הפועלים נמסר בתגובה: "איננו מגיבים על קשרינו עם הרשות".
בחודש שעבר פורסם כי רשות נירות ערך מצאה שורה של ליקויים במערכי הייעוץ בבנקים, ביניהם ליקויים באיכות המידע שמציגות מערכות הייעוץ, מחסור מהותי במידע על תעודות סל והיעדר התרעה בזיהוי חריגה מתמהיל ההשקעות של הלקוח. בעקבות הממצאים, הרשות דרשה מהבנקים להרחיב את מנגנוני הבקרה שלהם על מערכות הייעוץ הממוחשבות.
הביקורת של הרשות התמקדה בבחינת יכולתן של מערכות הייעוץ הממוחשבות לספק ליועץ ההשקעות בבנק תמיכה מקצועית ואובייקטיבית. עד כה כיסו הביקורות את מערכות הייעוץ הממוחשבות בבנקים המטפלות ביותר מ-80% מהלקוחות הפרטיים המקבלים ייעוץ השקעות בבנקים.
יותר מ-4,000 יועצי השקעות מועסקים על ידי המערכת הבנקאית בישראל. במתן יעוץ ההשקעות נעזרים היועצים, בין השאר, גם במערכות ייעוץ ממוחשבות שמעמידים לרשותם הבנקים. תפקידן של מערכות אלו הוא לספק ליועץ בסיס אינפורמציה רחב ועדכני ולסייע בידיו בגיבוש המלצות ההשקעה ללקוח. רשות ניירות ערך מפקחת על פעילות ייעוץ ההשקעות בבנקים, ובכלל כך גם על מערכות הייעוץ הממוחשבות שמפעילים הבנקים.
