בדקו את עצמכם: עד כמה אתם חובבי סיכון

א. באיזו מידה קניית נייר ערך מסתמכת אצלך על ניתוח מקצועי ו/או יועץ השקעות?

ב. האם רכשת מניה או אג"ח קונצרנית על סמך המלצה של חבר (שלא עובד בניהול השקעות או בייעוץ)?

1. בכלל לא 2. מעט 3. לפעמים 4. לרוב 5. תמיד

ג. האם נכון להגיד שהתנודתיות בתיק ההשקעות שלך כמעט לא מעניינת אותך?

1. בכלל לא 2. מעט 3. לפעמים 4. לרוב 5. תמיד

ד. עד כמה אתה אוהב להשקיע במניות?

1. בכלל לא 2. מעט 3. לפעמים 4. לרוב 5. תמיד

ה. עד כמה אתה נוטה להשקיע באג"ח קונצרניות כחלק מתיק ההשקעות שלך?

1. בכלל לא 2. מעט 3. לפעמים 4. לרוב 5. תמיד

ו. האם תרכוש אג"ח קונצרניות לא מדורגות?

1. בכלל לא 2. מעט 3. לפעמים 4. לרוב 5. תמיד

ז. האם אתה חושב שאחוז המק"מ/פיקדונות בתיק ההשקעות שלך צריך להיות נמוך?

1. בכלל לא 2. מעט 3. לפעמים 4. לרוב 5. תמיד

ח. האם אתה עושה שימוש באופציות מעו"ף כחלק מהשקעותיך?

1. בכלל לא 2. מעט 3. לפעמים 4. לרוב 5. תמיד

ט. האם עשית שימוש במוצר שורט כלשהו בשלושת החודשים האחרונים?

1. בכלל לא 2. מעט 3. לפעמים 4. לרוב 5. תמיד

י. האם השקעת בתעודות סל ממונפות בכל תחום שהוא?

1. בכלל לא 2. מעט 3. לפעמים 4. לרוב 5. תמיד

י"א. האם אתה משקיע באג"ח ממשלתיות בעלות משך חיים ממוצע (מח"מ) ארוך?

1. בכלל לא 2. מעט 3. לפעמים 4. לרוב 5. תמיד

י"ב. עד כמה נכון לגביך המשפט: "אני מעדיף אג"ח קונצרניות על פני אג"ח ממשלתיות"?

1. בכלל לא 2. מעט 3. לפעמים 4. לרוב 5. תמיד

י"ג. עד כמה אתה מסכים עם האמירה הבאה: "תיק ההשקעות שלי ירד ב־4% בחודש אחד, אך הדבר משפיע עליי במידה מועטה". 

1. בכלל לא 2. מעט 3. לפעמים 4. לרוב 5. תמיד

י"ד. עד כמה אתה מסכים עם האמירה הבאה: "תיק ההשקעות שלי ירד ב־10% בחודש אחד, הדבר משפיע עליי, אך לא אשקול לשנות את תמהיל המניות ומרכיבי הסיכון בתיק".

1. בכלל לא 2. מעט 3. לפעמים 4. לרוב 5. תמיד

ט"ו. האם אתה רוכש מניות או אג"ח לכמה ימים כדי "לעשות סיבוב"? 

1. בכלל לא 2. מעט 3. לפעמים 4. לרוב 5. תמיד

סיכום:

• 60-75: אהבת הסיכון שלך היא גבוהה מאוד. אינך מפחד מסיכונים, ואתה מוכן כנראה להשקיע בכל נייר ערך או מוצר פיננסי שיש ביכולתו להניב לך רווחים בתיק. עם זאת, כדאי לך תמיד לבדוק אם הסיכון שווה את הסיכוי - ואם בסיכומה של תקופה הרווחים גבוהים מההפסד.
  
• 40-59: אתה אוהב סיכון במידה בינונית, אתה לקוח סולידי, שככל הנראה מכיר בכך שסיכוי וסיכון הולכים יחד. מחד, אתה מעוניין להרוויח ולמקסם את ההשקעה שלך, ומאידך אינך מתעלם מהסיכונים הקיימים.
  
• 15-39: אינך אוהב סיכונים. אתה לקוח המעדיף לשמור על ערך הכסף או להרוויח מעט, אך לא מוכן לקחת סיכונים עבור הכסף ומעדיף ככל הנראה השקעה במוצרים כמו מק"מ ופיקדונות.