$
הכסף

חדוה בר לבנקים: "בחנו מחדש אסטרטגיית הפעילות שלכם בחו"ל"

למרות צמצום הפעילות בחו"ל של הבנקים בשנים האחרונות, בפיקוח על הבנקים ממשיכים להרתיע מפתיחת שלוחות מעבר לים על ידי המערכת הבנקאית מבלי פיקוח נאות, ופרסמו טיוטת הוראות חדשה בנושא

רחלי בינדמן 12:4627.09.17

הפיקוח על הבנקים מזהיר את המערכת הבנקאית מפעילות בחו"ל שלא בהתאם לכללי הרגולציה המקומית.

 

המפקחת על הבנקים חדוה בר פרסמה טיוטת הוראה חדשה שנוגעת לפיקוח על שלוחות הבנקים בחו"ל. ההוראה מחייבת את הבנקים לבחון מחדש ולהגדיר את אסטרטגיית הפעילות שלהם בחו"ל, ולחזק את הבקרה על השלוחות דרך הפעלת מנגנוני ניהול סיכונים וביקורת פנימיים וחיצוניים.

 

המפקחת על הבנקים חדוה בר המפקחת על הבנקים חדוה בר צילום: אלעד גרשגורן

 

 

כזכור, הבנקים פועלים, לאומי ומזרחי התמודדו בשנים האחרונות עם פרשות של העלמת מס ללקוחות שהובילו לחקירת רשויות המס בארה"ב, ואילצו את הבנקים לבצע הפרשות של מאות מיליוני שקלים.

 

לפני כשש שנים, הרשויות בארה"ב פרסמו רשימה של בנקים הנחשדים כי סייעו ללקוחותיהם האמריקאים להעלים מס, כשבנק לאומי היה ראשון לקדם את החקירה מולן ולפני שלוש שנים חתם על הסדר לתשלום קנס בסכום עתק של 400 מיליון דולר.

 

בעקבות הפרשה, נפתחו תביעות נגזרות נגד מנהלי בנק לאומי באותה תקופה, ובהם איתן רף שהיה היו"ר והמנכ"לית דאז גליה מאור, שאולצו להחזיר את הבונוס שקיבלו - שהתבסס על רווחי הבנק. לאחרונה אף פורסם כי היועמ"ש הורה לפתוח בחקירה פלילית כנגד המנהלים המעורבים בפרשה.

 

בר אמרה אתמול (ג'): "בשנים האחרונות בנקים בכל העולם מיקדו וצמצמו את פעילותם במדינות זרות, מתוך הבנה שפריסה רחבה חושפת אותם לסיכונים של אי ציות לחוקים ורגולציה מקומיים.

 

"כידוע, התממשות הסיכונים הובילה לחקירות וקנסות גדולים, ובישראל הדבר בא לידי ביטוי בחקירות של הרשויות האמריקאיות כנגד שלושה בנקים בנושא העלמות מס על ידי לקוחות.

 

"לנוכח זאת ועל רקע צעדים פיקוחיים, הבנקים הישראלים צמצמו משמעותית את פעילותם בחו"ל בשנים האחרונות. כצעד משלים לצמצום זה אנו דורשים מהבנקים לבחון שוב את הפעילות שנותרה בחו"ל, לצמצם אותה למספר קטן של מדינות ושלוחות מרכזיות, באופן שיאפשר הקצאת משאבים מתאימה - בהיקף ובאיכות - לצורך ניהול הולם של הסיכונים והיבטי הציות".

 

מדובר בהוראה המשלימה את הוראת הפיקוח בנושא "ניהול סיכונים הנובעים מפעילות חוצת גבולות של לקוחות" משנת 2015, שנועדה לשפר את ניהול הסיכונים בשלוחות הבנקים בחו"ל ומול תושבי חוץ בעלי חשבונות בבנקים בישראל, וכן לסגירת שלוחות ולצמצום משמעותי של פעילות הבנקים הישראליים בחו"ל.

 

ההוראה כוללת דרישות חדשות למיקוד הפעילות בחו"ל וחיזוק ניהול הסיכונים בשלוחות, לצד חידוד של עקרונות מרכזיים, הנוגעים לניהול סיכונים קבוצתי ולפיקוח על שלוחות חו"ל, המופיעים בהוראות הקיימות.

 

למרות שבשנים האחרונות הבנקים סגרו שלוחות בחו"ל דוגמת פיבי שוויץ, ודיסקונט שסגר מספר שלוחות, בנק הפועלים שוויץ - השלוחה הגדולה ביותר של בנק ישראלי בחו"ל - דווקא השיק בפברואר האחרון מהלך שיווקי שכלל אתר אינטרנט חדש.

 

בבנק הסבירו אז כי דווקא היציאה של בנקים ישראלים משוק הבנקאות השוויצרית פתחה לבנק הזדמנות לגייס לקוחות חדשים מישראל שרוצים לפזר השקעות בחו"ל, כשקהל היעד היה ישראלים, עולים חדשים ולקוחות אירופאים בעלי מיליון דולר ויותר.

 

מעניין אם ההוראה החדשה של בנק ישראל תגרום לבנק לחשוב מחדש על ההחלטה האסטרטגית לחזק את הפעילות בשוויץ.

 

בטל שלח
    לכל התגובות
    x