$
השורה התחתונה

פגוש את היועץ: לישון טוב גם בירידות

שם: ערן מרום גיל: 33 תפקיד: יועץ פיננסי בכיר בסניף שחק, מזרחי טפחות LIVE השכלה: תואר ראשון בכלכלה וניהול

ענת ציפקין 08:0304.06.13

ציוני דרך בקריירה:

"הצטרפתי למזרחי טפחות ב־2007, כמנהל לקוחות אישי בסניף, סיימתי בהצטיינות לימודי כלכלה וניהול ולאחר הכשרה מוניתי ליועץ פיננסי בכיר בסניף שחק במרחב LIVE - בנקאות אישית ומקצועית המנגישה ללקוחותיה את סניף הבנק בשעות פעילות ארוכות ובמגוון ערוצי תקשורת. מגיל צעיר ידעתי שעתידי בפיננסים. אני סקרן, שזו תכונה הכרחית ליועץ פיננסי שמחויב להתעדכן כל העת בנעשה בשווקים ולהבין את הקשרם לתהליכים מדיניים, כלכליים, פוליטיים ופסיכולוגיים. אני גם נהנה לשתף את לקוחותיי בידע המקצועי שלי במטרה להשיג עבורם את הטוב ביותר".

 

ערן מרום. "לקוח צריך תיק השקעות מאוזן, שמתאים לרמת הסיכון שלו" ערן מרום. "לקוח צריך תיק השקעות מאוזן, שמתאים לרמת הסיכון שלו" צילום: צפריר אביוב

דעתי על השווקים היום:

"כלכלת ארה"ב, התעסוקה והנדל"ן משתפרים בעקביות, הודות לריבית הנמוכה ולנזילות שהבנק האמריקאי המרכזי מזרים. אני מאמין שמחסור בחלופות סולידיות אטרקטיביות, ריבית נמוכה, המשך הזרמות ושיפור בנתוני המאקרו ייתנו רוח גבית לשוק המניות, אך עם זאת, אי־הוודאות והתנודתיות יימשכו כל עוד אירופה במשבר וארה"ב לא פותרת את בעיית הגירעון התקציבי. אצלנו התמונה קצת אופטימית יותר. לדעתי, בנק ישראל יעלה את הריבית בשנה הקרובה, אך הדבר תלוי בהתפתחויות בתקציב ובשער השקל. אג"ח ממשלתיות ארוכות יהיו תנודתיות מאוד ולא יתאימו ללקוח הסולידי".

 

עצת זהב ליועץ אחר:

"לקוח צריך תיק השקעות מאוזן, שמתאים לרמת הסיכון שלו, כך שהוא יוכל לישון טוב גם כשהשווקים יורדים. בתקופות גאות לקוחות רוצים להגדיל את רמת הסיכון בתיק על חשבון העוגנים הסולידיים, וצריך להזכיר להם שאחרי עליות באים גם מימושים וצריך לשמור על איזון".

 

המלצה למשקיע:

"אני מאמין שהסביבה הכלכלית תשתפר במחצית השנייה של השנה, וסביר שהפחתת הריבית תסתיים. לכן, כדאי לקצר מח"מ היכן שצריך ולהגדיל חשיפה לאג"ח ממשלתיות וקונצרניות בריבית משתנה. כדאי לשים דגש על סקטור מניות הפיננסים והנדל"ן בארה"ב, שנסחרות במחירים נוחים. יש סימנים ברורים להתאוששות בשוק הדיור האמריקאי, וסקטור הפיננסים יהיה הראשון ליהנות מכך. בנוסף, כדאי לשמור על רמת נזילות גבוהה, שתאפשר ניצול הזדמנויות בשווקים.

"אני מאמין גם שהסדרי החוב האחרונים יימשכו. לא מעט חברות לא יוכלו למחזר את החוב ולממש נכסים. לכן כדאי לפזר ככל הניתן ההשקעות בתיק".

 

השורה התחתונה: ערן מרום ממליץ להגדיל חשיפה לאג"ח ממשלתיות וקונצרניות בריבית משתנה, ולשים דגש על מניות פיננסים ונדל"ן בארה"ב
בטל שלח
    לכל התגובות
    x