פגוש את היועץ: שינוי? לא בכל מחיר

שם: אריאל חכם גיל: 38 תפקיד: יועץ פיננסי בכיר במזרחי טפחות, סניף חדרה השכלה: תואר ראשון במנע"ס ומערכות מידע מצב משפחתי: נשוי + 2

ציוני דרך בקריירה:

"לאחר שטיילתי בכל יבשת ברחבי הגלובוס עם תרמיל על הגב, התחלתי את דרכי המקצועית בכלל בתחום המסעדנות. אחרי הסבה מקצועית שביצעתי, השתלבתי בבנק הבינלאומי והתחלתי את דרכי בענף הבנקאות. רגע לפני קידום לתפקיד יועץ השקעות בבנקאות הפרטית החלטתי לעבור לבנק מזרחי טפחות. המעבר פתח בפניי אפשרות יוצאת דופן של עבודה מאתגרת ונתן לי יכולת להציע מוצרים ייחודיים ללקוחות".

אריאל חכם צילום: אלעד גרשגורן

דעתי על השווקים היום:

"בשוקי העולם, כל עוד הנתונים באירופה לא מראים שיפור של ממש (במיוחד על רקע האבטלה העולה ומשבר החובות שם), וההתאוששות בארה"ב לא מתחזקת (במיוחד כשעדיין לא נרשמות עליות בהתחלת הבנייה או ירידה באבטלה), הבנקים המרכזיים ימשיכו עם תוכנית ההרחבה הכמותית ויעודדו גם את הממשלות לפעול כמו ביפן. בישראל שר האוצר החדש צריך ללמוד את החומר, ואנחנו צריכים ללמוד אותו. בנוסף, עוזב אותנו "המבוגר האחראי", הנגיד סטנלי פישר, בעוד אנו מתמודדים עם ייסוף בשקל ועלייה במחירי הדירות, שטרם נמצא להם פתרון. בשלב הזה סביבת הריבית נמוכה זמן רב, והדבר מניע משקיעים להסיט כספים לנכסי סיכון. המגמה הכללית לשנת 2013 הנה חיובית, אך בהמשך יהיה צורך בהעלאת ריבית והגירעון התקציבי הגדול עלול להעיב על השוק המקומי ולגרום לביצועי חסר שלו, למרות המאמצים לצמצמו".

עצת זהב ליועץ אחר:

"בעקבות משבר החוב באירופה סביר להניח שלא מעט יועצים קיבלו טלפונים מודאגים מלקוחות. לכן, אם השיחות הללו מסתיימות בביצוע פעולות ושינויים בתיק, נראה שהתיק לא בנוי טוב. רצוי לתאם ציפיות עם הלקוח באופן שוטף ולתחזק קשר יזום, תוך התעניינות והקשבה".

המלצה למשקיע:

"לא כל כותרת בעיתון, דרמטית ככל שתהיה, מחייבת שינויים בתיק ההשקעות. הזמינות של החדשות מספקת למשקיע מידע רב, אך רובנו לא יכולים לעבד אותו מספיק טוב ועלולים לספוג הפסדים ועוגמת נפש מיותרים. לכן, החשיבות של התייעצות עם איש מקצוע רבה. מומלץ לבנות תיק לטווח הארוך, תוך היצמדות למדדים המובילים בעולם. לאוסטרליה ולקנדה, למשל, יש הרבה מה להציע למשקיעים.

"תעשיית האנרגיה בארץ מתומחרת לדעתי בחסר, כך שניתן להתמקד בחברות בתחום זה. לסיכום, מומלץ לרכוש מניות של חברות בעלות יכולת ניהול טובה ומוכחת, סחירות, מחלקות דיבידנד ומקנות אפשרות להרוויח גם בתקופות של האטה".

השורה התחתונה: