פגוש את היועץ: לא על הדירוג לבדו
קטרינה זלטקין, יועצת השקעות בכירה בסניף אשקלון של בנק הפועלים: "אמליץ למשקיעים לא להיות בחשיפה מנייתית מלאה אלא לשמור על חשיפה של 60% –70% מהפוזיציה"
שם: קטרינה זלטקין גיל: 33 תפקיד: יועצת השקעות בכירה בסניף אשקלון של בנק הפועלים השכלה: תואר ראשון בכלכלה ומינהל עסקים
ציוני דרך בקריירה:
"במאי 2006, אחרי סיום התואר הראשון בכלכלה, התקבלתי למסלול 'הכשרה ליועצים' בבנק הפועלים, ובמקביל עבדתי כמתמחה בייעוץ השקעות לתקופה של כחצי שנה בסניף שמשון. במרץ 2007 קיבלתי את רישיון הייעוץ ולשמחתי, שובצתי כיועצת השקעות בסניף שבו התמחיתי. שנתיים לאחר מכן, ב־2009, עברתי לסניף אשקלון. לצד ייעוץ ההשקעות עברתי הכשרה נוספת בתחום הייעוץ הפנסיוני. "בתחום ייעוץ ההשקעות גיליתי את הפן האנושי במקצוע. מעבר לאחוזים ולגרפים קיימת חשיבות לזמינות מול הלקוחות והקשבה ללקוחות, בעיקר בתקופות של אי־ודאות בשווקים. בתחום ייעוץ השקעות עליך להיות מעודכן כל הזמן בכל המתרחש בארץ ובעולם ולא רק בתחום הכלכלי, להכיר היטב את המוצרים הפיננסיים ולדעת לנתח את הנתונים והשפעתם על השווקים כדי שתיתן את הייעוץ המקצועי ביותר ללקוח".
קטרינה זלטקין צילום: צפריר אביוב דעתי על השווקים היום:
"סביבת ריבית נמוכה בארץ ובעולם מעלה את האטרקטיביות של ההשקעה המנייתית. כמו כן, הרגיעה הביטחונית מחזירה את תשומת לב המשקיעים לזירה הכלכלית שתמשיך להיות תנודתית על רקע הצוק הפיסקאלי בארה"ב, ההתפתחויות באירופה וההאטה בכלכלה המקומית. בסוף כל שנה המשקיעים מצפים לראלי, אולם למרות זאת הייתי נוקטת גישה זהירה יותר, ואמליץ למשקיעים לא להיות בחשיפה מנייתית מלאה אלא לשמור על חשיפה של 60% –70% מהפוזיציה".
עצת זהב ליועץ אחר:
"בדומה לרפואה, בתחום שלנו החלטות פזיזות כואבות מאוד ללקוחות, ולעתים חולף זמן רב עד שאפשר לרפא אותן. לאור זאת, העצה שלי ליועצים היא לקבל החלטות שקולות ולא להסתמך רק על דירוג סיכון של אג"ח קונצרניות. יש לקחת דירוג זה בעירבון מוגבל מפני שהוא יכול להשתנות בעקבות הרעה במצב החברה. מלבד זאת, חשוב לבחון את האחזקות הקיימות ואת התאמתן לרמת הסיכון של הלקוח ולהשקיע במינון נמוך באפיקים אופנתיים מאחר שאופנה תמיד חולפת. מעל לכל, העצה הטובה ביותר שלי היא לדעת להקשיב ללקוח ולהבין את צרכיו. יש לזכור כי ליבון צרכים נכון הוא המפתח לייעוץ מוצלח".
המלצה למשקיע:
"למשקיע סולידי ושונא סיכון אמליץ לרכז את ההשקעה באפיק הממשלתי־שקלי באג"ח קצרות ובינוניות תוך שילוב צמוד ממשלתי במח"מ ארוך. כמו כן, ניתן לשלב השקעה סלקטיבית באג"ח חברות צמודות מדד בדירוגים גבוהים ובסחירות גבוהה. עבור משקיעים אוהבי סיכון עצתי היא לבנות תמהיל השקעות ממניות בעלות ערך או תשואת דיבידנד גבוהה לאורך זמן בענפי צריכה בסיסית, בריאות וטכנולוגיה, שנסחרות בארץ ובחו"ל".
השורה התחתונה
קטרינה זלטקין ממליצה לקחת בעירבון מוגבל את דירוגי האשראי של החברות ולשמור על חשיפה נמוכה יחסית לאפיקים אופנתיים
